tisdag 31 december 2013

Bokslut 2013



Vårt första investeringsår går mot sitt slut (amerikanska börsen är öppen även idag, men inga planerade köp innan nästa år för vår del). Började i maj och resultatet efter dessa knappt 8 månader har överträffat förväntningarna. Startade med en avsomnad portfölj som enbart innehöll ett litet innehav av Ericsson aktier värda knappt 13 000 kr med en utdelning på drygt 300 kr och när vi nu stämmer av portföljen för 2013 så är värdet på aktierna 1 064 000 med en utdelningsprognos på ungefär 56 000 kr. Det mesta av värdeökningen är förstås från tillförsel av nytt friskt kapital men det viktigaste för oss är inte hur mycket portföljen är värd utan hur mycket utdelning vi får. Kassan innehåller 152 000 kr, så det totala portföljvärdet är 1 216 000 kr.

Blev två inköp i december, 110 aktier i Realty Income ($37,82, USD/SEK 6,56) och 150 aktier i Kinder Morgan ($33, USD/SEK 6,52).





I år så har vi fått drygt 8 000 kr i utdelningar (eftersom vi startade en bit in i maj så är det enbart våra utländska innehav som har hunnit med att betala utdelningar så här långt.) Just nu är som sagt utdelningsprognosen 56 000 kr och den kommer öka efter hand som portföljen växer. För 2014 så är prognosen att utdelningen har växt till 75 000 kr. Med tanke på husköp och de kostnader som uppstår i samband med detta (behöver bl.a. sätta av mer kapital till buffertsparandet) så har investeringsbudgeten för nästa år minskat och nu räknar vi med att kunna investera 20 000 kr varje månad (inkluderar inte de utdelningar som trillar in varje månad). Min hustru ska studera ett par år (utan studiemedel) så det blir min inkomst som ska räcka till allt.



Portföljen har fått en viss övervikt av amerikanska innehav, men jag hoppas kunna öka de svenska innehaven nästa år. Först och främst ska det bli intressant att se vad som händer med utdelningarna i våra svenska innehav. Har höga förväntningar på Duni och Ratos. Duni höjde inte utdelningen förra året och med tanke på tillväxten sedan den hamnade i vår portfölj (+44%) så behövs det en hyfsad utdelningshöjning för att motivera mig att gå in med mer kapital på nuvarande kursnivåer. För Ratos del så handlar det om att de i varje fall får se till att behålla nuvarande utdelning. När det gäller övriga svenska innehav så får det gärna komma en och annan överraskning med högre än förväntad utdelningshöjning, men jag förväntar mig i varje fall att samtliga höjer sin utdelning om än med enbart några procent. Känner mig mer bekväm med mina amerikanska innehav där det hela tiden betalas utdelningar och skulle önska att svenska bolag började med kvartalsutdelning.

Oavsett vilket så har 2013 varit ett mycket trevligt börsår och vår portfölj har fått en bra grund att stå på. Nästa år kommer rent privat bli ett mycket intressant år då jag börjar på mitt nya jobb och vi flyttar in i vårt hus, men även investeringsmässigt så ser jag fram emot 2014.

Gott nytt år!

måndag 23 december 2013

God Jul

Passar på att önska God Jul till alla som har besökt min blogg under året. Innan året tar slut så ska jag hinna med en analys av investeringarna under 2013 och även planering och målsättning inför 2014.

fredag 6 december 2013

Nytt jobb och boende

Medan stormen drar fram över Skåne så håller jag mig inomhus och ser över mina investeringar. Börsnedgången de senaste dagarna har satt sina spår i portföljvärdet, men utdelningsprognosen som jag anser är mycket viktigare ser fortfarande riktigt bra ut inför nästa år.

Istället för att starta upp mitt företag på nytt så sökte jag anställning hos en tidigare kund och fick ett riktigt bra erbjudande som gör att vår ekonomi för 2014 nu ser ännu bättre ut än vad jag hade tagit höjd för i min budget för 2014. Börjar på mitt nya jobb efter årsskiftet.

Efter att ha letat hus under drygt en månad och gått från besvikelse till besvikelse (mäklarna är verkligen duktiga på att få ett hus att se bättre ut än det är:), så hittade vi till slut ett riktigt drömhus. I stort sett alla punkter på vår lista med önskemål kunde prickas av (jag hade önskat mig en lite större tomt, men det kan jag kompromissa med). Tack vare att vi kunde komma till skott direkt (ett par andra spekulanter behövde mer tid på sig innan de kunde lämna ett bud), så tackade säljaren ja till vårt bud och allt gick väldigt fort. Lämnade vårt bud för tre dagar sedan och igår skrev vi på köpeavtalet. Inflyttning i februari så vi har tid på oss att köpa möbler och planera (vårt bohag från Taiwan anländer om knappt två veckor).

Med en stabil inkomst nästa år och vetskap om nivån på vårt kommande bolån, så blir det enklare att ta fram en mer detaljerad budget för 2014. Nu kan jag bara hoppas på att mina favoritbolag visar upp köpvärda nivåer under 2014...