Har varit en turbulent period på aktiemarknaden. Eftersom jag inte har loggat in hos min nätmäklare speciellt ofta så har jag i varje fall sluppit undan att se portföljvärdet åka bergochdalbana. Nu försöker jag att inte lägga alltför stor vikt vid portföljvärdet eftersom det kan jag inte använda till något om inte jag först realiserar en eventuell vinst. Utdelningen däremot är riktiga pengar som jag kan återinvestera (och i framtiden använda till att betala våra utgifter). Följande belopp efter skatt har betalats ut till portföljen under kvartalet (juli-september):
Prospect Capital Corporation 3 545 kr
Kinder Morgan, Inc. 2 474 kr
Main Street Capital 1 869 kr
WP Carey 1 659 kr
Omega Healthcare 1 566 kr
Realty Income 1 550 kr
Philip Morris International 1 429 kr
HCP 1 220 kr
Digital Realty Trust 1 211 kr
Williams Companies 1 139 kr
Chevron Corporation 1 058 kr
Exxon Mobil 773 kr
Johnson & Johnson 646 kr
Coca-Cola Company 438 kr
McDonalds 417 kr
Emerson Electric 153 kr
Ränta ISK 36 kr
Totalt 21 183 kr
Två nya bolag till portföljen, Emerson Electric ($44) och ABB (144 kr), och ökning av innehaven i Main Street Capital ($27), Kinder Morgan ($30) och Williams Companies ($35). Har sålt hela mitt innehav i Philip Morris ($82).
Räntan på likvida medel hos min nätmäklare har på kort tid "marknadsanpassats" och gått från 1,75% till 0%, så likvida medel ska även fortsättningsvis inte läggas på hög utan investeras genom regelbundna köp varje månad.
torsdag 1 oktober 2015
söndag 19 juli 2015
Sireners sång
En vecka har passerat utan att jag har kontrollerat portföljen eller aktiekurser. De första dagarna var jobbiga och jag fick aktivt tvinga mig till att inte lyssna på portföljens förtrollande sång, men därefter så gick det bättre.
Istället för att kontrollera aktiekurser under pendlingen till och från jobb, så har jag nu kunnat koncentrera mig på mina självstudier i kinesiska. Portföljen klarar sig bättre på egen hand och tanken är ju trots allt att portföljen ska kunna ge en så pass stor passiv inkomst att vi kan sluta jobba. Då vill det till att det verkligen är en passiv inkomst annars går vi enbart från ett jobb till ett annat om portföljen kräver aktiv förvaltning.
Gjorde ett litet undantag idag och loggade in för att kontrollera utdelningarna från några av våra innehav, men fortsättningsvis tänker jag vänta även med det och nöja mig med en inloggning per månad, dvs. när det är dags för månadens inköp.
Istället för att kontrollera aktiekurser under pendlingen till och från jobb, så har jag nu kunnat koncentrera mig på mina självstudier i kinesiska. Portföljen klarar sig bättre på egen hand och tanken är ju trots allt att portföljen ska kunna ge en så pass stor passiv inkomst att vi kan sluta jobba. Då vill det till att det verkligen är en passiv inkomst annars går vi enbart från ett jobb till ett annat om portföljen kräver aktiv förvaltning.
Gjorde ett litet undantag idag och loggade in för att kontrollera utdelningarna från några av våra innehav, men fortsättningsvis tänker jag vänta även med det och nöja mig med en inloggning per månad, dvs. när det är dags för månadens inköp.
söndag 12 juli 2015
Det ska vara tråkigt att investera
Har tittat till portföljen lite väl ofta den senaste tiden, så kommande vecka ska jag försöka undvika att logga in hos min nätmäklare. Veckan därpå så kommer jag bara logga in den 24 juli för månadens inköp (om det finns något köpvärt) och därefter så är tanken att hålla mig borta från min nätmäklare till den 24 augusti då det är dags för nästa inköp. Förutom att inte logga in hos min nätmäklare så ska jag även försöka undvika att kontrollera aktiekurserna för våra innehav på annat vis.
Tidigare så fungerade det bra för mig med inköp vid en fast datum varje månad, men efter att ha suttit med en större summa likvida medel i portföljen så föll jag tillbaka till att kontrollera kurser i stort sett dagligen, så nu är det dags att bryta denna dåliga vana.
Det är helt enkelt dags att göra det mekaniskt och tråkigt att investera igen.
Tidigare så fungerade det bra för mig med inköp vid en fast datum varje månad, men efter att ha suttit med en större summa likvida medel i portföljen så föll jag tillbaka till att kontrollera kurser i stort sett dagligen, så nu är det dags att bryta denna dåliga vana.
Det är helt enkelt dags att göra det mekaniskt och tråkigt att investera igen.
lördag 4 juli 2015
Halvårsrapport 2015
Första sex månaderna av 2015 har passerat och senaste tiden har varit lite mer turbulent med en del fallande kurser. Fortfarande från en relativt hög nivå, men ett och annat bolag på bevakningslistan har nått köpvärda nivåer.
Netfonds har sänkt räntan till 1,75% på likvida medel och eftersom jag av någon anledning känner mig mer avslappnad när jag INTE har så mycket likvida medel i portföljen så har kassan minskat till ett minimum för att istället placeras i bolag som ökar på kassaflödet i portföljen. Sex nya bolag har tillkommit under första halvåret, Main Street Capital, Williams Companies, Johnson & Johnson, WP Carey, HCP och Omega Healthcare, och fyra bolag har försvunnit från portföljen, ARCP, Investor, Target, och Wal-Mart. Dessutom har innehaven i fem andra bolag ökat, Exxon Mobil, Philip Morris, Kinder Morgan, PSEC och Realty Income.
Williams Companies riskerar att bli ett kort innehav då ett annat bolag, ETE, nyligen har visat intresse för att köpa upp bolaget. Budet förkastades dock av Williams styrelse som allför lågt, men det kan komma ett nytt och högre bud. Förhoppningen är att kunna behålla bolaget med en utdelning på nästan 6%, men kommer det ett nytt och tillräckligt högt bud så är det möjligt att jag passar på att sälja om kursen ökar tillräckligt mycket i anslutning till ett nytt bud. Inköpet i januari av 250 aktier var till en kurs av ungefär $40 och med dagens kurs på drygt $57 så har det redan varit ett väldigt bra köp (har fått två utdelningar också).
Följande belopp efter skatt har betalats ut till portföljen under perioden januari-juni:
Prospect Capital Corporation 7 087 kr
Ratos B 6 500 kr
Bonheur 4 491 kr
Main Street Capital 3 757 kr
Kinder Morgan, Inc. 3 123 kr
Philip Morris International 2 390 kr
Digital Realty Trust 3 589 kr
Castellum 2 300 kr
Chevron Corporation 2 137 kr
Williams Companies 2 096 kr
Realty Income 2 087 kr
Exxon Mobil 1 518 kr
HCP 1 219 kr
McDonalds 849 kr
Omega Healthcare 799 kr
Johnson & Johnson 632 kr
Coca-Cola Company 447 kr
Target Corporation 416 kr
Wal-Mart Stores 324 kr
Ränta ISK 3 239 kr
Totalt 49 000 kr
Källskatten blev totalt 7 129 kr.
I januari 2014 så var utdelningsprognosen nästan 60 000 kr per år och när jag satte det i relation till våra utgifter så skulle utdelningen kunna betala vår boendekostnad. Vid det tillfället så antog jag att det skulle ta minst två år för oss att kunna täcka in även matkostnaderna. Nu är utdelningsprognosen drygt 115 000 kr per år och skulle kunna betala vår boendekostnad, matkostnad och även en del av kostnaden att ha en bil (diesel- och servicekostnad).
Tror det blir svårt att nå upp till det ursprungliga målet om 110 000 kr i utdelning efter skatt i år, men å andra sidan så sålde jag ett antal innehav med en realiserad vinst på ungefär 74 000 kr så om jag tar med det i beräkningen så har tillskottet av kapital från portföljens innehav redan överträffat målet.
Netfonds har sänkt räntan till 1,75% på likvida medel och eftersom jag av någon anledning känner mig mer avslappnad när jag INTE har så mycket likvida medel i portföljen så har kassan minskat till ett minimum för att istället placeras i bolag som ökar på kassaflödet i portföljen. Sex nya bolag har tillkommit under första halvåret, Main Street Capital, Williams Companies, Johnson & Johnson, WP Carey, HCP och Omega Healthcare, och fyra bolag har försvunnit från portföljen, ARCP, Investor, Target, och Wal-Mart. Dessutom har innehaven i fem andra bolag ökat, Exxon Mobil, Philip Morris, Kinder Morgan, PSEC och Realty Income.
Williams Companies riskerar att bli ett kort innehav då ett annat bolag, ETE, nyligen har visat intresse för att köpa upp bolaget. Budet förkastades dock av Williams styrelse som allför lågt, men det kan komma ett nytt och högre bud. Förhoppningen är att kunna behålla bolaget med en utdelning på nästan 6%, men kommer det ett nytt och tillräckligt högt bud så är det möjligt att jag passar på att sälja om kursen ökar tillräckligt mycket i anslutning till ett nytt bud. Inköpet i januari av 250 aktier var till en kurs av ungefär $40 och med dagens kurs på drygt $57 så har det redan varit ett väldigt bra köp (har fått två utdelningar också).
Följande belopp efter skatt har betalats ut till portföljen under perioden januari-juni:
Prospect Capital Corporation 7 087 kr
Ratos B 6 500 kr
Bonheur 4 491 kr
Main Street Capital 3 757 kr
Kinder Morgan, Inc. 3 123 kr
Philip Morris International 2 390 kr
Digital Realty Trust 3 589 kr
Castellum 2 300 kr
Chevron Corporation 2 137 kr
Williams Companies 2 096 kr
Realty Income 2 087 kr
Exxon Mobil 1 518 kr
HCP 1 219 kr
McDonalds 849 kr
Omega Healthcare 799 kr
Johnson & Johnson 632 kr
Coca-Cola Company 447 kr
Target Corporation 416 kr
Wal-Mart Stores 324 kr
Ränta ISK 3 239 kr
Totalt 49 000 kr
Källskatten blev totalt 7 129 kr.
I januari 2014 så var utdelningsprognosen nästan 60 000 kr per år och när jag satte det i relation till våra utgifter så skulle utdelningen kunna betala vår boendekostnad. Vid det tillfället så antog jag att det skulle ta minst två år för oss att kunna täcka in även matkostnaderna. Nu är utdelningsprognosen drygt 115 000 kr per år och skulle kunna betala vår boendekostnad, matkostnad och även en del av kostnaden att ha en bil (diesel- och servicekostnad).
Tror det blir svårt att nå upp till det ursprungliga målet om 110 000 kr i utdelning efter skatt i år, men å andra sidan så sålde jag ett antal innehav med en realiserad vinst på ungefär 74 000 kr så om jag tar med det i beräkningen så har tillskottet av kapital från portföljens innehav redan överträffat målet.
söndag 10 maj 2015
Tid eller pengar?
Traditionen trogen så har min arbetsgivare utfärdat en generell övertidsperiod halva april och hela maj månad, fem timmar extra varje vecka vilket jag givetvis sätter in i min tidbank (1,5 timme för varje timme övertid) istället för att ta ut i lön med hög marginalskatt. Jag kommer ha jobbat in hela min julledighet under denna period, så då kan jag spara en semestervecka till ett annat år. På sätt och vis ser jag övertid som en periodisering av min tid, jobba extra under en period för att senare kunna plocka ut denna tid (plus "ränta"). Pengar behövs upp till en grundläggande nivå där jag kan betala mina utgifter och för att nå dit så ser till att sälja min tid så dyrt som möjligt, men därefter så byter jag hellre pengar mot tid.
För att nå en punkt där vi har tillräckligt med passiva inkomster för att äga all vår tid så försöker vi investera så mycket vår ekonomi tillåter vilket kräver att vi ha bra kontroll över våra utgifter, dvs. det behövs en budget. I vårt fall, ett enkelt kalkylark där vi balanserar föregående månads inkomster mot nuvarande månads utgifter. Med enbart en inkomst så krävs det en viss balansgång för att budgeten ska hålla utan att vi behöver snåla. Det skulle bli väldigt svårt för mig att övertyga min hustru om att fortsätta investera i vår aktieportfölj för framtida ekonomisk frihet om hon samtidigt fick känslan av att det innebar alltför stora uppoffringar i vårt liv just nu, så varje månad sätts det av ett mindre belopp till restaurangbesök och nöje, och desto större belopp till en semesterbuffert.
Vi försöker spara till minst två större semesterresor varje år, en till sommaren och en till vintern, och därutöver så kan det bli en och annan resa över en helg. I januari i år så åkte vi till Taiwan och det blev en dyrare resa än planerat, så semesterbufferten är i behov av större insättningar än vanligt eftersom vi kommer åka tillbaka till Taiwan i augusti med ett kort stopp i Thailand denna gång (ett land jag aldrig har besökt tidigare) och min hustru vill senare i år åka på en julresa till norra Finland. Egentligen planerade vi inte någon resa till Taiwan i augusti, men när jag fick en inbjudan av ett taiwanesiskt företag så var det svårt att säga nej, min del av flygresan är betald och även hotellkostnaden för oss i Taiwan. En del av tiden i Taiwan kommer jag behöva tillbringa i möten, men jag kommer ha tillräckligt med egen tid för att det ska vara värt att byta en del av min tid mot de pengar vi sparar på flygbiljett och hotell.
Just nu så kan våra passiva inkomster täcka drygt hälften av våra månatliga utgifter. Gjorde en beräkning av hur utdelningen från vår portfölj teoretiskt skulle kunna utvecklas fram till att vi planerar att ha nått vårt mål 2026 och det visade sig att vi kan nå vårt mål även om vi enbart förlitar oss på att återinvestera utdelningarna (med ett snitt på 4,5% i direktavkastning och 6% utdelningshöjningar varje år), dvs. inga fler egna insättningar skulle krävas. Dock skulle det inte finnas någon större marginal, så vi kommer fortsätta att sätta av ett mindre belopp till portföljen varje månad. Istället så ska vi öka vår amortering på bolånet från en symbolisk summa på några hundralappar till drygt 5000 kr varje månad. Dessutom så kommer jag börja löneväxla och varje månad sätta av 3000 kr (+5,8% extra från min arbetsgivare) till min tjänstepension.
Tidigare har jag inte tagit någon större hänsyn till hur mycket privat pensionsförsäkring och tjänstepension kan bidra med. Dels har jag haft flera olika arbetsgivare och därmed är mitt pensionskapital utspritt på flera olika pensionsbolag och riskerar ätas upp till viss del av fasta avgifter, dels har jag haft både korta och långa perioder då jag av eget val har stått utanför arbetsmarknaden och utnyttjat min tid till mer intressanta saker (utveckling av öppen källkod, resor, studier i kinesiska, etc.), så beloppen som betalats till min tjänstepension är lägre än vad de skulle ha varit om jag hade jobbat oavbrutet efter jag var klar med min utbildning, och dels litar jag helt enkelt inte på att det kommer vara möjligt att komma åt dessa pengar redan vid 55 års ålder. Jag har helt enkelt sett dessa pensionspengar som en bonus som skulle kunna ge ett litet extra bidrag till utdelningarna från portföljen.
Nu har min arbetsgivare tecknat ett avtal med en pensionsrådgivare som utan kostnad för mig och, enligt deras egna uppgifter, oberoende av pensionsbolagen förhoppningsvis ska kunna ge bra råd angående hur jag kan investera mitt pensionskapital (PPM, privat pensionsförsäkring och tjänstepension). Med drygt 10 år till med inbetalningar till tjänstepensionen, så kommer det bli rätt så stora belopp trots allt och tanken är att från 55 års ålder plocka ut ungefär 10 000 kr per månad under 5 år från några av mina pensionsförsäkringar och spara resten för livstidsutbetalning från 61 års ålder (ungefär 10 000 kr per månad livet ut). Någon form av statlig pension borde väl också kunna betalas ut. Även om dessa uttag skjuts upp 5-10 år pga politiska beslut så skulle jag kunna kompensera för det genom att sälja en mindre andel av innehaven i vår portfölj om nödvändigt eller ta från buffertsparandet.
Det ska bli intressant att se förslagen från pensionsrådgivaren. Jag kan själv se en del förändringar som jag borde göra, t.ex. med tanke på hur stor del av portföljen som är investerad i amerikanska aktier så borde jag byta ut amerikanska indexfonder i min tjänstepension mot andra typer av fonder.
För att nå en punkt där vi har tillräckligt med passiva inkomster för att äga all vår tid så försöker vi investera så mycket vår ekonomi tillåter vilket kräver att vi ha bra kontroll över våra utgifter, dvs. det behövs en budget. I vårt fall, ett enkelt kalkylark där vi balanserar föregående månads inkomster mot nuvarande månads utgifter. Med enbart en inkomst så krävs det en viss balansgång för att budgeten ska hålla utan att vi behöver snåla. Det skulle bli väldigt svårt för mig att övertyga min hustru om att fortsätta investera i vår aktieportfölj för framtida ekonomisk frihet om hon samtidigt fick känslan av att det innebar alltför stora uppoffringar i vårt liv just nu, så varje månad sätts det av ett mindre belopp till restaurangbesök och nöje, och desto större belopp till en semesterbuffert.
Vi försöker spara till minst två större semesterresor varje år, en till sommaren och en till vintern, och därutöver så kan det bli en och annan resa över en helg. I januari i år så åkte vi till Taiwan och det blev en dyrare resa än planerat, så semesterbufferten är i behov av större insättningar än vanligt eftersom vi kommer åka tillbaka till Taiwan i augusti med ett kort stopp i Thailand denna gång (ett land jag aldrig har besökt tidigare) och min hustru vill senare i år åka på en julresa till norra Finland. Egentligen planerade vi inte någon resa till Taiwan i augusti, men när jag fick en inbjudan av ett taiwanesiskt företag så var det svårt att säga nej, min del av flygresan är betald och även hotellkostnaden för oss i Taiwan. En del av tiden i Taiwan kommer jag behöva tillbringa i möten, men jag kommer ha tillräckligt med egen tid för att det ska vara värt att byta en del av min tid mot de pengar vi sparar på flygbiljett och hotell.
Just nu så kan våra passiva inkomster täcka drygt hälften av våra månatliga utgifter. Gjorde en beräkning av hur utdelningen från vår portfölj teoretiskt skulle kunna utvecklas fram till att vi planerar att ha nått vårt mål 2026 och det visade sig att vi kan nå vårt mål även om vi enbart förlitar oss på att återinvestera utdelningarna (med ett snitt på 4,5% i direktavkastning och 6% utdelningshöjningar varje år), dvs. inga fler egna insättningar skulle krävas. Dock skulle det inte finnas någon större marginal, så vi kommer fortsätta att sätta av ett mindre belopp till portföljen varje månad. Istället så ska vi öka vår amortering på bolånet från en symbolisk summa på några hundralappar till drygt 5000 kr varje månad. Dessutom så kommer jag börja löneväxla och varje månad sätta av 3000 kr (+5,8% extra från min arbetsgivare) till min tjänstepension.
Tidigare har jag inte tagit någon större hänsyn till hur mycket privat pensionsförsäkring och tjänstepension kan bidra med. Dels har jag haft flera olika arbetsgivare och därmed är mitt pensionskapital utspritt på flera olika pensionsbolag och riskerar ätas upp till viss del av fasta avgifter, dels har jag haft både korta och långa perioder då jag av eget val har stått utanför arbetsmarknaden och utnyttjat min tid till mer intressanta saker (utveckling av öppen källkod, resor, studier i kinesiska, etc.), så beloppen som betalats till min tjänstepension är lägre än vad de skulle ha varit om jag hade jobbat oavbrutet efter jag var klar med min utbildning, och dels litar jag helt enkelt inte på att det kommer vara möjligt att komma åt dessa pengar redan vid 55 års ålder. Jag har helt enkelt sett dessa pensionspengar som en bonus som skulle kunna ge ett litet extra bidrag till utdelningarna från portföljen.
Nu har min arbetsgivare tecknat ett avtal med en pensionsrådgivare som utan kostnad för mig och, enligt deras egna uppgifter, oberoende av pensionsbolagen förhoppningsvis ska kunna ge bra råd angående hur jag kan investera mitt pensionskapital (PPM, privat pensionsförsäkring och tjänstepension). Med drygt 10 år till med inbetalningar till tjänstepensionen, så kommer det bli rätt så stora belopp trots allt och tanken är att från 55 års ålder plocka ut ungefär 10 000 kr per månad under 5 år från några av mina pensionsförsäkringar och spara resten för livstidsutbetalning från 61 års ålder (ungefär 10 000 kr per månad livet ut). Någon form av statlig pension borde väl också kunna betalas ut. Även om dessa uttag skjuts upp 5-10 år pga politiska beslut så skulle jag kunna kompensera för det genom att sälja en mindre andel av innehaven i vår portfölj om nödvändigt eller ta från buffertsparandet.
Det ska bli intressant att se förslagen från pensionsrådgivaren. Jag kan själv se en del förändringar som jag borde göra, t.ex. med tanke på hur stor del av portföljen som är investerad i amerikanska aktier så borde jag byta ut amerikanska indexfonder i min tjänstepension mot andra typer av fonder.
måndag 16 mars 2015
Att sitta på händerna
Under en period så har det varit svårt att hålla sig borta från börsen. Sitter med en hyfsad kassa och mitt mål är att vara i stort sett fullinvesterad, så fingrarna rycker av köpsug, men än så länge har jag lyckats att hålla mig till strategin.
I väntan på bättre tider på börsen, så ser jag över mina investeringskriterier och försöker anpassa dem efter min personlighet. Framöver så blir det framförallt hårdare regler angående försäljning av innehav (bla. kommer jag ha en två års karenstid för försäljningar som inte är pga inställd utdelning eller någon form av oegentligheter i bolaget) och tanken är att jag ska fundera lite extra innan ett inköp. Köper jag en aktie så ska det vara i ett bolag där jag kan tänka mig vara delägare "för evigt".
Under de senaste veckorna har jag rensat upp i portföljen så att det nu enbart finns innehav i bolag som jag kan tänka mig att behålla med tanke på de regler jag nu sätter upp. Tre bolag har sålts pga för låg avkastning (Walmart och Target har en direktavkastning som är lägre än mitt räntekonto och Investor avkastar mycket lägre än det avkastningskrav jag har på detta bolag) och två bolag (Procter&Gamble och WP Carey) har sålts pga att jag lät mig styras lite för mycket av "känslor" när jag köpte in dem, dvs. jag blev otålig och köpte när kursen fortfarande låg en bra bit över mitt motiverade pris.
Bonheur finns kvar som en påminnelse att hålla mig till de områden jag kan förstå mig på och inte försöka mig på saker som till viss del ligger utanför min strategi att skapa en pengamaskin som sakta men säkert växer och betalar ut utdelningar. Bonheur köptes in pga en idé att den skulle vara undervärderad och kunna säljas med god vinst lite senare, dvs. ren spekulation. Det kanske fortfarande är möjligt, men det ingår inte i min strategi att syssla med den sortens affärer. Sådan tillfällig galenskap ska jag förhoppningsvis kunna undvika i framtiden. Just nu så är i varje fall utdelningen från Bonheur fortfarande bättre än vad jag får på mitt räntekonto, så innehavet får finnas kvar i portföljen.
Utöver försäljningarna så har det även blivit ett inköp av en ny REIT. Omega Healthcare sjönk till under mitt motiverade pris så jag köpte 160 aktier till kursen $37,8.
Försäljningarna resulterade i en vinst på drygt 74 000 kr och kassan är nu drygt 474 000 kr.
I väntan på bättre tider på börsen, så ser jag över mina investeringskriterier och försöker anpassa dem efter min personlighet. Framöver så blir det framförallt hårdare regler angående försäljning av innehav (bla. kommer jag ha en två års karenstid för försäljningar som inte är pga inställd utdelning eller någon form av oegentligheter i bolaget) och tanken är att jag ska fundera lite extra innan ett inköp. Köper jag en aktie så ska det vara i ett bolag där jag kan tänka mig vara delägare "för evigt".
Under de senaste veckorna har jag rensat upp i portföljen så att det nu enbart finns innehav i bolag som jag kan tänka mig att behålla med tanke på de regler jag nu sätter upp. Tre bolag har sålts pga för låg avkastning (Walmart och Target har en direktavkastning som är lägre än mitt räntekonto och Investor avkastar mycket lägre än det avkastningskrav jag har på detta bolag) och två bolag (Procter&Gamble och WP Carey) har sålts pga att jag lät mig styras lite för mycket av "känslor" när jag köpte in dem, dvs. jag blev otålig och köpte när kursen fortfarande låg en bra bit över mitt motiverade pris.
Bonheur finns kvar som en påminnelse att hålla mig till de områden jag kan förstå mig på och inte försöka mig på saker som till viss del ligger utanför min strategi att skapa en pengamaskin som sakta men säkert växer och betalar ut utdelningar. Bonheur köptes in pga en idé att den skulle vara undervärderad och kunna säljas med god vinst lite senare, dvs. ren spekulation. Det kanske fortfarande är möjligt, men det ingår inte i min strategi att syssla med den sortens affärer. Sådan tillfällig galenskap ska jag förhoppningsvis kunna undvika i framtiden. Just nu så är i varje fall utdelningen från Bonheur fortfarande bättre än vad jag får på mitt räntekonto, så innehavet får finnas kvar i portföljen.
Utöver försäljningarna så har det även blivit ett inköp av en ny REIT. Omega Healthcare sjönk till under mitt motiverade pris så jag köpte 160 aktier till kursen $37,8.
Försäljningarna resulterade i en vinst på drygt 74 000 kr och kassan är nu drygt 474 000 kr.
lördag 14 februari 2015
Prövningens tid
Senaste veckorna har jag haft en del "svaga" ögonblick då jag har funderat på att ta hem vinster i bolag som har gått mycket bra sedan inköp, speciellt Digital Realty (+73%) och Realty Income (+62%), men jag har bestämt mig att i år så ska investeringsstrategin följas utan undantag.
Dock är det inte helt lätt att enbart titta på medan portföljvärdet tämligen exploderat. På en och en halv månad så har värdet ökat med nästan 250 000 kr och då har jag enbart tillfört 36 000 kr av egna medel. Resten är värdeökning på aktierna och knappt 6 000 kr i utdelning. Skulle jag sälja hela portföljen idag så skulle vinsten nästan motsvara mer än min löneinkomst under ett och ett halvt år efter skatt. Nu testas tålamodet och viljan att följa strategin...
I början av veckan så ökade jag på REIT innehaven med ett inköp av 90 aktier i W.P. Carey (WPC) till kursen $68,43. Inväntar ett bättre läge för att även lägga till en "sjukvårds-REIT". Bevakar ett par olika (HCP, OHI) men än så länge har inte kursen kommit ned på de nivåer jag känner mig bekväm med.
Dock är det inte helt lätt att enbart titta på medan portföljvärdet tämligen exploderat. På en och en halv månad så har värdet ökat med nästan 250 000 kr och då har jag enbart tillfört 36 000 kr av egna medel. Resten är värdeökning på aktierna och knappt 6 000 kr i utdelning. Skulle jag sälja hela portföljen idag så skulle vinsten nästan motsvara mer än min löneinkomst under ett och ett halvt år efter skatt. Nu testas tålamodet och viljan att följa strategin...
I början av veckan så ökade jag på REIT innehaven med ett inköp av 90 aktier i W.P. Carey (WPC) till kursen $68,43. Inväntar ett bättre läge för att även lägga till en "sjukvårds-REIT". Bevakar ett par olika (HCP, OHI) men än så länge har inte kursen kommit ned på de nivåer jag känner mig bekväm med.
måndag 2 februari 2015
Nya inköp
Tillbaka efter två veckors semester. På flyplatsen innan avfärd till vårt resmål så passade jag på att dubbla innehavet i MAIN till kursen $27,78 (USD/SEK 8.1168). Två veckor senare, strax innan vi flög hem igen, så blev det inköp av 60 XOM till kursen $86,07 (USD/SEK 8,2811), 70 PM till kursen $80,40 (USD/SEK 8.2811) och 100 PG till kursen $85 (USD/SEK 8,2879).
Annars har jag hållit mig borta från aktiemarknaden under semestern vilket inte har varit alltför svårt då jag inte ser några köplägen i de bolag jag är intresserad av på den svenska börsen och enbart ett fåtal köpvärda eller nästan köpvärda amerikanska bolag.
Annars har jag hållit mig borta från aktiemarknaden under semestern vilket inte har varit alltför svårt då jag inte ser några köplägen i de bolag jag är intresserad av på den svenska börsen och enbart ett fåtal köpvärda eller nästan köpvärda amerikanska bolag.
torsdag 8 januari 2015
Sålt ARCP
Såg en möjlighet att sälja innehavet i ARCP med vinst idag, så 2500 aktier såldes till kursen $9,65. Kan villigt erkänna att det är dollarkursen som har räddat mig undan en förlust i detta bolag (och till en viss del mitt tålamod att invänta ett bättre tillfälle att sälja).
För ett par dagar sedan så blev det ett inköp av en ny BDC, Main Street Capital (MAIN). Det blev 250 aktier till kursen $28,17.
Nu sitter jag med en rejäl kassa på drygt 540 000 kr. Hoppas på bättre köplägen framöver...
För ett par dagar sedan så blev det ett inköp av en ny BDC, Main Street Capital (MAIN). Det blev 250 aktier till kursen $28,17.
Nu sitter jag med en rejäl kassa på drygt 540 000 kr. Hoppas på bättre köplägen framöver...
fredag 2 januari 2015
Bokslut 2014
Dags att summera året som gick. Blev en del större förändringar i portföljen i november/december. En hel del bolag åkte ut, bl.a. Industrivärden på grund av att jag tappade förtroende för styrelsen och TeliaSonera eftersom den nådde upp till den målkurs jag hade satt för en försäljning. Även om de svenska storbankerna troligtvis kommer tjäna bra med pengar den närmaste tiden så vill jag minska mitt beroende av denna bransch, så innehavet i Swedbank såldes.
Midcap-bolagen Duni och Mekonomen såldes också. I takt med att portföljen har växt så blev till slut Dunis andel av portföljen för liten och jag kunde absolut inte tänka mig att öka mitt innehav till nuvarande kurs, så hela innehavet såldes med knappt 100% vinst. Mekonomen var ett rent spekulativt inköp som jag ångrar i efterhand. Nu lyckades jag trots allt sälja det med 40% vinst efter enbart två månaders innehav, men det kunde lika gärna ha slutat med en förlust, så inga fler liknande spekulativa inköp...
Innehavet i Mattel såldes efter att jag uppdatera motiverad kurs för detta bolag och kom fram till att jag hade köpt för dyrt även om jag räddades av en starkare dollar och kunde sälja med vinst.
Ett nygammalt bolag, Ratos, köptes in efter att kursen hade fallit under 45 kr. Det blev 2000 aktier i detta bolag. Utdelningssäsongen kommer avgöra om detta innehav kommer bli mer långvarigt denna gång. Just nu så finns det enbart i portföljen för att bidra med kassaflöde.
Efter dessa försäljningar och enbart ett köp, så sitter jag nu med en rejäl kassa på 382 000 kr.
Följande utdelningar har betalats ut till portföljen under året:
Prospect Capital Corporation 13 393
American Realty Capital Properties 10 215
TeliaSonera 5 136
Kinder Morgan, Inc. 4 421
Swedbank A 4 040
Digital Realty Trust 3 728
Realty Income 3 335
Bonheur 3 259
Chevron Corporation 2 751
Industrivärden C 2 750
Philip Morris International 2 419
Castellum 2 125
Duni 1 392
McDonalds 1 351
Coca-Cola Company 1 339
Investor A 1 280
Target Corporation 1 235
Exxon Mobil 1 035
Wal-Mart Stores 953
Mattel 950
Deere 754
Ränta ISK 1 141
Totalt 69 002
Källskatten blev totalt 8 397 kr.
Min prognos för 2015 är att utdelningarna totalt kommer nå upp till knappt 110 000 kr efter skatt om inte det inträffar några drastiska sänkningar bland våra bolag.
Vid årets början var portföljen värd 1 216 000 kr och vid avstämningen för 2014 så var portföljvärdet 1 873 000 kr. Insättningarna under året har varit drygt 30 000 kr per månad, vilket är mycket mer än vad jag förväntade mig att vi skulle klara av med tanke på enbart en inkomst och en del extra utgifter i samband med husköp. För 2015 så blir målet desto lägre och jag räknar med att vi ska kunna investera drygt 10 000 kr varje månad (inkluderar inte de utdelningar som trillar in varje månad).
Kommer försöka öka innehavet i de bolag jag räknar som våra kärninnehav, Kinder Morgan, Digital Realty Trust, Realty Income, Chevron, Exxon Mobil, Philip Morris, McDonalds, Coca-Cola, Target, Wal-Mart, Castellum och Investor, men enbart om kursen når de nivåer där jag anser dem köpvärda. Med 2,5% avkastning på mina likvida medel så har jag råd att vänta. Kommer även försöka hitta några nya bolag att lägga till bland kärninnehaven.
Övriga bolag finns i portföljen för att generera kassaflöde, PSEC, Ratos och Bonheur. Förhoppningsvis ska Bonheur fortfarande kunna leverera en hyfsad utdelning till våren. Även i detta fallet så vill jag öka med 2-3 "kassaflödes"-bolag. Jag har ögonen på en BDC som på längre sikt mycket väl skulle kunna bli ett kärninnehav och inte enbart för kassaflöde. Kanske TeliaSonera kan dyka upp på nytt i portföljen om kursen faller ner mot 45 kr eller så.
Det återstående bolaget, ARCP, vet jag inte riktigt hur jag ska klassificera det. Ingen utdelning det närmaste kvartalet så egentligen borde jag väl sälja det. Samtidigt så finns det ju tecken på förbättring och jag ligger enbart back 9% (nästan +/-0 om man räknar in utdelningarna), så jag väljer att avvakta ett tag till för att se vad som händer. Oavsett vilket så räknar jag inte längre med att detta bolag ska kunna bli en ny Realty Income, så förr eller senare kommer innehavet säljas :-)
Midcap-bolagen Duni och Mekonomen såldes också. I takt med att portföljen har växt så blev till slut Dunis andel av portföljen för liten och jag kunde absolut inte tänka mig att öka mitt innehav till nuvarande kurs, så hela innehavet såldes med knappt 100% vinst. Mekonomen var ett rent spekulativt inköp som jag ångrar i efterhand. Nu lyckades jag trots allt sälja det med 40% vinst efter enbart två månaders innehav, men det kunde lika gärna ha slutat med en förlust, så inga fler liknande spekulativa inköp...
Innehavet i Mattel såldes efter att jag uppdatera motiverad kurs för detta bolag och kom fram till att jag hade köpt för dyrt även om jag räddades av en starkare dollar och kunde sälja med vinst.
Ett nygammalt bolag, Ratos, köptes in efter att kursen hade fallit under 45 kr. Det blev 2000 aktier i detta bolag. Utdelningssäsongen kommer avgöra om detta innehav kommer bli mer långvarigt denna gång. Just nu så finns det enbart i portföljen för att bidra med kassaflöde.
Efter dessa försäljningar och enbart ett köp, så sitter jag nu med en rejäl kassa på 382 000 kr.
Följande utdelningar har betalats ut till portföljen under året:
Prospect Capital Corporation 13 393
American Realty Capital Properties 10 215
TeliaSonera 5 136
Kinder Morgan, Inc. 4 421
Swedbank A 4 040
Digital Realty Trust 3 728
Realty Income 3 335
Bonheur 3 259
Chevron Corporation 2 751
Industrivärden C 2 750
Philip Morris International 2 419
Castellum 2 125
Duni 1 392
McDonalds 1 351
Coca-Cola Company 1 339
Investor A 1 280
Target Corporation 1 235
Exxon Mobil 1 035
Wal-Mart Stores 953
Mattel 950
Deere 754
Ränta ISK 1 141
Totalt 69 002
Källskatten blev totalt 8 397 kr.
Min prognos för 2015 är att utdelningarna totalt kommer nå upp till knappt 110 000 kr efter skatt om inte det inträffar några drastiska sänkningar bland våra bolag.
Vid årets början var portföljen värd 1 216 000 kr och vid avstämningen för 2014 så var portföljvärdet 1 873 000 kr. Insättningarna under året har varit drygt 30 000 kr per månad, vilket är mycket mer än vad jag förväntade mig att vi skulle klara av med tanke på enbart en inkomst och en del extra utgifter i samband med husköp. För 2015 så blir målet desto lägre och jag räknar med att vi ska kunna investera drygt 10 000 kr varje månad (inkluderar inte de utdelningar som trillar in varje månad).
Kommer försöka öka innehavet i de bolag jag räknar som våra kärninnehav, Kinder Morgan, Digital Realty Trust, Realty Income, Chevron, Exxon Mobil, Philip Morris, McDonalds, Coca-Cola, Target, Wal-Mart, Castellum och Investor, men enbart om kursen når de nivåer där jag anser dem köpvärda. Med 2,5% avkastning på mina likvida medel så har jag råd att vänta. Kommer även försöka hitta några nya bolag att lägga till bland kärninnehaven.
Övriga bolag finns i portföljen för att generera kassaflöde, PSEC, Ratos och Bonheur. Förhoppningsvis ska Bonheur fortfarande kunna leverera en hyfsad utdelning till våren. Även i detta fallet så vill jag öka med 2-3 "kassaflödes"-bolag. Jag har ögonen på en BDC som på längre sikt mycket väl skulle kunna bli ett kärninnehav och inte enbart för kassaflöde. Kanske TeliaSonera kan dyka upp på nytt i portföljen om kursen faller ner mot 45 kr eller så.
Det återstående bolaget, ARCP, vet jag inte riktigt hur jag ska klassificera det. Ingen utdelning det närmaste kvartalet så egentligen borde jag väl sälja det. Samtidigt så finns det ju tecken på förbättring och jag ligger enbart back 9% (nästan +/-0 om man räknar in utdelningarna), så jag väljer att avvakta ett tag till för att se vad som händer. Oavsett vilket så räknar jag inte längre med att detta bolag ska kunna bli en ny Realty Income, så förr eller senare kommer innehavet säljas :-)
Prenumerera på:
Inlägg (Atom)