För att få ytterligare struktur på mina investeringar och även enklare utvärdering av hur det går vid varje månadsavslut, så har jag organiserat mina investeringar i "aktiefonder". Varje fond startar med 1000 andelar med en andelskurs beroende på hur mycket kapital som finns i fonden vid start (andelskurs = värde av aktieinnehav och kassa / antal andelar). Antalet andelar påverkas enbart av insättningar och uttag. Andelskursen i sin tur påverkas enbart av hur innehavet utvecklas. På så vis blir det enklare att utvärdera varje fond och därmed hela portföljen.
Ett par av mina fonder kommer ha en i förväg bestämd fördelning av bolag, utdelningsmål och slutdatum när de ska vara färdiga (då de övergår till att vara passivt förvaltade). I Aktiefond Utdelning 2017 kommer jag investera c:a 1 500 000 kr i en bestämd fördelning av svenska bolag med ett utdelningsmål på 80 000 kr vid slutdatum 2017. I Aktiefond USA kommer jag investera 1 000 000 kr i en bestämd fördelning av amerikanska bolag med ett utdelningsmål på 40 000 kr vid slutdatum 2020. Mitt huvudfokus ligger på dessa fonder.
Ett par andra fonderna har lite större frihet i sina innehav och ingen slutdatum. Aktiefond Avanza innehåller mina innehav i AvanzaZero och Fortum, men på sikt är det troligt att denna utvecklas till en fond-i-fond med enbart AvanzaZero. Aktiefond Gott & Blandat innehåller "övriga aktier", dvs. mer eller mindre de aktier som inte platsat i de två första fonderna och dessutom har en lite kortare placeringshorisont. Alla ränteplaceringar har dessutom placerats i en "räntefond".
Ingen större arbetsinsats att hantera. Ett kalkylark för varje fond som enkelt beräknar nuvarande andelskurs baserat på innehavens värde, storleken på kassan och nuvarande antal andelar i fonden. När jag sätter in eller tar ut pengar från fonden så räknar jag ut hur många andelar det motsvarar (belopp / andelskurs) och ökar eller minskar nuvarande antal andelar.
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar