Flyttat allt till Netfonds

Sedan vi kom tillbaka till Sverige så har mycket tid gått åt till att gå på husvisningar, så aktieinvesteringarna har gått på sparlåga. Dock gjorde jag slag i saken och samlade alla mina aktieinnehav hos en mäklare, Netfonds. I samband med detta så sålde jag innehavet i Avanza Zero och använde säljlikviden till att öka innehavet i ARCP. ARCP har en större affär på gång med ett köp av en annan REIT, Cole Real Estate Investments, och om den går igenom så kan det bli utrymme för högre utdelningar nästa år. Har även sålt det återstående innehavet i Sandvik och använt den säljlikviden till att öka innehavet i Industrivärden.

Utdelningarna från tre innehav har kommit in på kontot,

Realty Income                        154 kr
Prospect Capital Corporation         622 kr
Kinder Morgan, Inc.                  462 kr
Totalt                              1238 kr

Beloppen är efter skatt. Om Avanza kan få tummarna loss så ska månadens utdelning från ARCP också dyka upp snart.

Fortsättningsvis så kommer alla utdelningar betalas ut till min ISK hos Netfonds där jag får 2,5% ränta på pengarna (som betalas ut varje månad!). Detta innebär att om jag inte hittar något prisvärt bolag en månad så kan jag låta pengarna stå kvar på kontot och ändå få avkastning på beloppet. Med tre bolag som har utdelning varje månad och ett antal amerikanska kvartalsutdelare så flyter det hela tiden in nytt kapital till kontot. Hade varit trevligt om de svenska bolagen också kunde börja med kvartalsutdelning.

Utdelningsprognosen på rullande årsbasis har nu växt till drygt 53 000 kr.

Ökat i PSEC och DLR

Har nästan dubblat innehavet i Prospect Capital Corporation med 480 nya aktier till kursen $11,48 (USD/SEK 6,3533).

Det jag gillar med Prospect Capital (PSEC) är att de har en lång historia som sträcker sig över mer än en börsnedgång. Ännu bättre är att de lånar ut till rörlig ränta medan deras egna lån har fast ränta, dvs. när räntan stiger framöver så bör de fortfarande ha goda möjligheter till att kunna tjäna pengar enbart på själva räntehöjningen.

Att det är högre risk i detta innehav är jag fullt medveten om; man får knappast 12% direktavkastning gratis :-) För mig så är den största "risken" generellt sett att ett bolag sänker utdelningen eller hamnar i så stora problem att man ställer in utdelningen helt och hållet (i värsta fall, konkurs). Den risken försöker jag hantera genom att investera i stabila företag och även genom att inte investera för stor portföljandel i ett och samma bolag. När det gäller PSEC så oroar jag mig inte speciell mycket över en konkurs och om de skulle sänka utdelningen så är detta ett av de få bolag där jag skulle kunna acceptera det, så länge min avkastning fortfarande håller sig ovanför 8%-10%.

Digital Realty Trust gjorde än en gång marknaden missnöjd och föll kraftigt, lite väl kraftigt om man enbart ser till rent fundamentala siffror i rapporten. Däremot så har DLR haft vissa problem även tidigare med att kommunicera med marknadsaktörer på rätt sätt vilket har straffat dem med kursfall. Nu har man anställt en person som ska förbättra detta och förhoppningsvis ska det betyda att man framöver inte begår liknande misstag (och straffas därefter)...

Min investeringshorisont sträcker sig bra mycket längre än ett kvartal så nedgången gav mig möjlighet till att öka min andel i DLR med ytterligare 80 aktier till kursen $47,7 (USD/SEK 6,5176).

Dessa inköp tillsammans med en lite svagare krona gentemot både dollarn och norska kronan har ökat utdelningsprognosen på rullande årsbasis till 49 995 kr.

Månadens inköp

På grund av flyttbestyr, så tidigarelade jag månadens inköp till början av veckan istället.

McDonalds dippade lite efter en rapport som visade vinst men inte tillräckligt mycket enligt analytikerna. Eftersom McDonalds var ett av de bolag jag ville öka mitt innehav i, så passade jag på att dubbla mitt innehav genom att köpa 35 aktier till kursen $93,29.

Mitt första norska bolag har lagts till i portföljen med 140 st aktier i Yara International till kursen 238 NOK.

Utdelningar i oktober

Oktober är en tråkig månad när det gäller utdelningar. Juli och oktober är de månader som jag får lägst utdelning under året, men jag väljer inte bolag efter när de delar ut så det är bara till att glädjas över de utdelningar man trots allt får.

Utdelningar efter skatt:

Realty Income                        151 kr
American Realty Capital Properties   222 kr
Prospect Capital Corporation         310 kr
Totalt                               683 kr

Källskatten var 120 kr.

Flyttdags

Det är snart dags att lämna Taiwan och flytta tillbaka till den skånska myllan. När vi flyttade hit så var tanken redan från början att efter mina 1-2 års studier i kinesiska så skulle vi flytta tillbaka till Sverige. Vi har nu bott här i drygt ett och ett halvt år och min hustru har bestämt att hon inte vill uppleva ännu en het sommar i Taiwan och att hon dessutom vill fira jul/nyår i Sverige, så de senaste veckorna har huvudsakligen bestått av att packa våra ägodelar.

Från ett investeringsperspektiv så kommer det givetvis vara av godo att jag kan börja jobba och tjäna pengar igen efter att vår inkomst under tiden i Taiwan i stort sett enbart har varit studiebidraget från CSN. Samtidigt så blir det en del extra utgifter den närmaste tiden. Vi ska köpa hus och bil med de kostnader som det kommer innebära. En del nya möbler kommer det säker också bli. Huvuddelen av vår buffert kommer gå åt, så det blir till att bygga upp en ny buffert vid sidan av investeringarna. Det kommer bli tufft att nå upp till de mål jag har för 2014, men varken jag eller min hustru har några dyra vanor, så om vi kan hålla utgifterna under kontroll så ska det finnas utrymme för avsättningar till både buffert och aktieportfölj.

I ett land som Taiwan där det många gånger är billigare att gå ut och äta än att laga maten själv, så har det blivit många restaurangbesök. Allt från en-stjärn-michelin-nivå till restauranger som skulle ge inspektörer från svenska miljökontoret hjärnblödning (maten håller dock fortfarande hög klass även om själva restaurangen kan se "mindre ren" ut). Det kommer bli avsevärt färre restaurangbesök i Sverige, men både jag och min hustru gillar att laga mat så det ser vi inte som en uppoffring. Ska dessutom bli skönt med ett "riktigt" kök med ugn. Inte lätt att laga en hel del olika svenska rätter utan tillgång till ugn (vilket sällan finns i ett taiwanesiskt kök).

Min hustru har under tiden i Taiwan köpt en hel del kläder till en bråkdel av vad de kostar i Sverige och hon påstår att hon inte kommer behöva köpa några nya kläder de närmaste åren, så om det verkligen stämmer så kan vi hålla nere utgifterna för kläder och dylikt under i varje fall de närmaste två åren.

Kontroll över våra utgifter kommer bli ett ledord framöver. Det mest avgörande blir husköpet, då det belopp vi måste låna kommer mer eller mindre bestämma hur mycket vi kan investera. Oavsett vilket så kommer vi leta hus först och främst baserat på var och hur vi vill bo; inte på hur det kommer påverka våra investeringar...

Sammanslagning av mina aktiefonder

Blev för mycket administration att dela upp innehaven i olika "aktiefonder", så jag har valt att slå ihop dem till en fond. Förlorar några månaders statistik men utvecklingen på innehaven är av mindre betydelse. Handlar mest om av få en enkel översikt där jag även kan skilja innehavens utveckling från insättningar/uttag. Om/när jag flyttar alla innehav till en nätmäklare så kommer det bli ännu enklare att administrera aktieinnehaven.

Mycket minus i början av veckan, enbart ett fåtal av mina svenska bolag stod på plus. För första gången så var resultatet för hela portföljen negativt. Även om det inte handlade om några stora belopp så är det ändå en bra erfarenhet att bli medveten om de tankar som dyker upp i dessa lägen. Nu vände det snabbt den här gången och just nu är det mer plus än minus i portföljen, men någon gång framöver när det kommer en riktigt rejäl börsnedgång så kommer samma negativa känslor dyka upp igen (men desto kraftigare) och då gäller det att hålla känslorna under kontroll. Till dess räknar jag med att ha mer fasta rutiner för min aktiehandel och även mer erfarenhet att basera mina beslut på.

Budgetkaos i USA blev tillfälle till nya inköp

Inför nuvarande kvartal så hade jag satt upp en lista på vilka bolag jag var intresserad av och till vilket pris. Oron i USA över budget och lånetak fick både aktiekurser och dollarkurs att dippa lite extra och flera av bolagen på min lista blev köpvärda, så i början av veckan fyllde jag på med fler aktier i Target Corporation (50 aktier), Kinder Morgan (90 aktier), Exxon Mobil (53 aktier) och Coca-Cola (85 aktier).

Jag har även bestämt mig för att sälja innehavet i Sandvik och har nu sålt två tredjedelar i två omgångar. Säljlikviden har investerats i Investor A (160 aktier) och Swedbank (100 aktier).

Utöver det köp som kan finansieras med en försäljningen av resten av innehavet i Sandvik, så har jag ytterligare fyra bolag på min lista som kan bli aktuella för inköp i år, ett nytt och tre befintliga innehav, men i slutändan så beror det på hur köpvärda dessa bolag blir under resten av året.