Månadens inköp blev i tre amerikanska och ett svenskt bolag. Jag ökade min andel i Swedbank efter att kursen dippade rejält pga. statens försäljning av sitt innehav i Nordea. Det blev 67 nya aktier, vilket betyder att jag nu har totalt 300 aktier i Swedbank.
Coca-Cola sjönk till en kurs som tillsammans med en lägre värdering av dollarn var fullt acceptabel för mig. Köpte 100 aktier i bolaget till kursen $38,6. Som ett komplement till mitt innehav i Wal-Mart så köpte jag 60 aktier i Target Corporation till kursen $63,7. Detta bolag har hittat en nisch i det högre spannet av "budget-handel". Inriktar sig främst mot en kundgrupp inom medelklass och uppåt som efterfrågar bättre kvalitet och utbud än Wal-Mart, men fortfarande till låga priser. Hög intjäningstillväxt och utdelningstillväxt. Passade även på att öka i energisektorn med ett inköp av Kinder Morgan. 110 aktier till kursen $35,9.
Utdelningsprognosen på rullande årsbasis har nu ökat till drygt 37000 kr.
torsdag 26 september 2013
fredag 20 september 2013
Ökat mina amerikanska innehav
Även om beskedet från Bernanke att Fed tänker fortsätta pumpa in pengar fick börskurserna att stiga kraftigt så finns det fortfarande en del amerikanska bolag som jag gärna vill lägga till i min portfölj (eller öka i befintliga innehav). Eftersom dollarkursen samtidigt sjönk rejält efter Bernankes uttalande så är det inte mycket dyrare än tidigare i svenska kronor sett.
Har analyserat olika Business Development Companies (BDC) den senaste tiden, då de ger mig en möjlighet att ta del av marknaden för små olistade amerikanska bolag. Dessutom med bra utdelning eftersom en BDC måste dela ut en stor del av sin inkomst för att slippa betala skatt. Fastnade till slut för Prospect Capital Corporation. Lång utdelningshistorik och betalar utdelning varje månad vilket förbättrar det kassaflöde jag kan använda för nya investeringar.
Försäljningslikviden från mitt Ericsson innehav och de utdelningar som har trillat in från mina amerikanska bolag täckte upp en stor del av detta inköp. Blev totalt 520 aktier i PSEC vilket ger en utdelning på drygt 360 kr varje månad.
För att minska den kassa som fanns i min Avanza ISK (utan ränta) så ökade jag även mitt innehav i ARCP. Har nu totalt 538 aktier i ARCP som ger en utdelning på drygt 260 kr varje månad. Dessa utdelningar kommer jag troligtvis investera i Avanza Zero varje månad så länge den har en positiv trend.
Efter dessa inköp så är nu utdelningsprognosen på rullande årsbasis knappt 34000 kr vilket jag tidigare inte räknade med att nå förrän till årsskiftet. Nu räknar jag med utdelningsprognosen ska ha nått upp till knappt 40000 kr vid årsskiftet.
Har analyserat olika Business Development Companies (BDC) den senaste tiden, då de ger mig en möjlighet att ta del av marknaden för små olistade amerikanska bolag. Dessutom med bra utdelning eftersom en BDC måste dela ut en stor del av sin inkomst för att slippa betala skatt. Fastnade till slut för Prospect Capital Corporation. Lång utdelningshistorik och betalar utdelning varje månad vilket förbättrar det kassaflöde jag kan använda för nya investeringar.
Försäljningslikviden från mitt Ericsson innehav och de utdelningar som har trillat in från mina amerikanska bolag täckte upp en stor del av detta inköp. Blev totalt 520 aktier i PSEC vilket ger en utdelning på drygt 360 kr varje månad.
För att minska den kassa som fanns i min Avanza ISK (utan ränta) så ökade jag även mitt innehav i ARCP. Har nu totalt 538 aktier i ARCP som ger en utdelning på drygt 260 kr varje månad. Dessa utdelningar kommer jag troligtvis investera i Avanza Zero varje månad så länge den har en positiv trend.
Efter dessa inköp så är nu utdelningsprognosen på rullande årsbasis knappt 34000 kr vilket jag tidigare inte räknade med att nå förrän till årsskiftet. Nu räknar jag med utdelningsprognosen ska ha nått upp till knappt 40000 kr vid årsskiftet.
Sålt mitt innehav i Ericsson
Kursen för Ericsson har klättrat uppåt en hel del den senaste tiden så när kursen passerade den målkurs på 85 kr som jag hade satt upp för ett antal månader sedan, så sålde jag mitt lilla innehav. Jag gillar Ericsson som bolag, har jobbat åt dem både som anställd och konsult, men mitt innehav var en alltför liten andel av min portfölj och jag var inte beredd att öka innehavet till nuvarande kurs. Jag planerar att köpa aktier i Investor på sikt så då kommer Ericsson att finnas med indirekt bland mina innehav igen.
2013-09-21
Lite slarvigt av mig att glömma bort att Industrivärden har ett stort innehav i Ericsson, så bolaget finns trots allt fortfarande kvar (indirekt) i min portfölj.
2013-09-21
Lite slarvigt av mig att glömma bort att Industrivärden har ett stort innehav i Ericsson, så bolaget finns trots allt fortfarande kvar (indirekt) i min portfölj.
fredag 6 september 2013
Ökat i Digital Realty Trust
Såg ett tillfälle att öka mitt innehav i DLR till en kurs med drygt 20% rabatt på mitt framräknade motiverade pris, så jag köpte ytterligare 60 aktier för $52 styck (6% direktavkastning). Med detta köp så har jag nu en verklig avkastning på 5,93% i DLR och kommer ligga lågt med investeringar i detta bolag ett tag (har redan köpt 60% av det planerade innehavet i DLR). Detta köp ökade utdelningsprognosen på årsbasis med c:a 1250 kr och den är nu 28760 kr.
Jag har funderat lite över min portfölj och kommit fram till att den ska innehålla 40-50% svenska aktier, 20-30% amerikanska aktier, 5-10% REITs och 10-20% kontanter. I nuläget så består den av 40% svenska aktier, 12% amerikanska aktier, 11% REITs och 37% kontanter (då har jag räknat bort det belopp som är reserverat för framtida hus- och bilköp, c:a 1,5 Mkr). Detta innebär att det kommer bli lite fler inköp av amerikanska bolag framöver för att öka den andelen.
När det gäller extrakassan som jag har haft möjlighet att använda för inköp utöver det fasta inköpet varje månad, så har jag redan nu efter drygt en och en halv månad bestämt mig för en justering. Kassan tömdes lite för snabbt så jag kommer öka gränserna för när den får användas. Tidigare kunde jag använda den för köp vid 10%, 15% och 20% rabatt på motiverat pris. Det dubblas nu till 20%, 30% och 40% rabatt för alla bolag utom "truly wonderful" bolag där de urspungliga gränserna fortfarande gäller.
Jag har funderat lite över min portfölj och kommit fram till att den ska innehålla 40-50% svenska aktier, 20-30% amerikanska aktier, 5-10% REITs och 10-20% kontanter. I nuläget så består den av 40% svenska aktier, 12% amerikanska aktier, 11% REITs och 37% kontanter (då har jag räknat bort det belopp som är reserverat för framtida hus- och bilköp, c:a 1,5 Mkr). Detta innebär att det kommer bli lite fler inköp av amerikanska bolag framöver för att öka den andelen.
När det gäller extrakassan som jag har haft möjlighet att använda för inköp utöver det fasta inköpet varje månad, så har jag redan nu efter drygt en och en halv månad bestämt mig för en justering. Kassan tömdes lite för snabbt så jag kommer öka gränserna för när den får användas. Tidigare kunde jag använda den för köp vid 10%, 15% och 20% rabatt på motiverat pris. Det dubblas nu till 20%, 30% och 40% rabatt för alla bolag utom "truly wonderful" bolag där de urspungliga gränserna fortfarande gäller.
lördag 31 augusti 2013
Månadsrapport för augusti
Månaden slutade svagt men portföljen har fortfarande en positiv utveckling och nuvarande utdelningsprognos är långt över budget.
Överraskningen i min portfölj är utan tvekan Duni. När jag köpte mina aktier i Duni i maj/juni så antog jag att kursen mer eller mindre skulle stå stilla under lång tid (och att jag förhoppningsvis skulle ha möjlighet att köpa på mig ytterligare aktier). Alla påpekade ju hur stabil och tråkig Duni var. Tråkig skulle jag inte vilja kalla den även om kursen stod mer eller mindre still en längre tid medan börsen gick upp och ner :-) Efter drygt tre månader så är nu Duni den aktie i min portfölj som har utvecklats bäst med +14%. Även om jag inte tror att Duni kommer befinna sig i toppen speciellt länge till så tror jag den kommer vara ett stabilt inslag i min portfölj och ge mig fina utdelningar. Tråkigt nog så känns Duni lite för dyr att öka i just nu.
Jag har upptäckt att jag har en mental spärr mot att snitta upp mig i ett innehav, vilket jag behöver få under kontroll. När värdet på ett bolag ökar så kommer kursen förr eller senare också röra sig uppåt och då måste jag vara beredd på att köpa dyrare men få samma eller mer värde för det pris jag betalar nu jämfört med tidigare.
I slutet av månaden så gjorde jag en omplacering i portföljen, sålde aktierna i Fortum och placerade säljlikviden i American Realty Capital Properties. Av någon okänd anledning så går det inte att köpa aktier i detta bolag hos Netfonds så det fick bli ett köp hos Avanza istället och då passade det bra att sälja aktierna i Fortum. American Realty Capital Properties har bra FFO tillväxt, hög direktavkastning och utdelning varje månad. Helt enkelt ett väldigt intressant investeringsobjekt på lite längre sikt. Ett framtida Realty Income om ledningen sköter bolagets investeringar på rätt sätt (och inte köper på sig för dyra objekt i sin iver att kunna växa ytterligare). ARCP har dock en högre risk än mina andra innehav, så ARCP kommer enbart stå för en liten del av min portfölj. Pga. liknelserna med Realty Income (men med mycket kortare utdelningshistorik) så kommer jag anpassa mina investeringar i dessa två bolag så att de tillsammans inte får en för stor andel i min portfölj. Fastighetsbranschen har fått en relativt stor andel av min portfölj, så en större andel av mina inköp nästa månad bör hamna i andra branscher.
Har haft en rätt så hög investeringstakt sedan starten i maj, men jag kommer dra ner på den takten framöver. Nästa månad räknar jag med att kunna investera drygt 50 000 kr och sista kvartalet drygt 33 000 kr per månad. Om allt går som planerat så ska utdelningsprognosen vid årsskiftet ha nått upp till 34 000 kr. Då kan jag täcka upp ett månadsinköp nästa år med utdelningar eftersom investeringsbudgeten för nästa år är 400 000 kr vilket blir drygt 33 000 kr per månad. Kan bara hålla tummarna för att inga av mina bolag sänker sin utdelning nästa år...
Överraskningen i min portfölj är utan tvekan Duni. När jag köpte mina aktier i Duni i maj/juni så antog jag att kursen mer eller mindre skulle stå stilla under lång tid (och att jag förhoppningsvis skulle ha möjlighet att köpa på mig ytterligare aktier). Alla påpekade ju hur stabil och tråkig Duni var. Tråkig skulle jag inte vilja kalla den även om kursen stod mer eller mindre still en längre tid medan börsen gick upp och ner :-) Efter drygt tre månader så är nu Duni den aktie i min portfölj som har utvecklats bäst med +14%. Även om jag inte tror att Duni kommer befinna sig i toppen speciellt länge till så tror jag den kommer vara ett stabilt inslag i min portfölj och ge mig fina utdelningar. Tråkigt nog så känns Duni lite för dyr att öka i just nu.
Jag har upptäckt att jag har en mental spärr mot att snitta upp mig i ett innehav, vilket jag behöver få under kontroll. När värdet på ett bolag ökar så kommer kursen förr eller senare också röra sig uppåt och då måste jag vara beredd på att köpa dyrare men få samma eller mer värde för det pris jag betalar nu jämfört med tidigare.
I slutet av månaden så gjorde jag en omplacering i portföljen, sålde aktierna i Fortum och placerade säljlikviden i American Realty Capital Properties. Av någon okänd anledning så går det inte att köpa aktier i detta bolag hos Netfonds så det fick bli ett köp hos Avanza istället och då passade det bra att sälja aktierna i Fortum. American Realty Capital Properties har bra FFO tillväxt, hög direktavkastning och utdelning varje månad. Helt enkelt ett väldigt intressant investeringsobjekt på lite längre sikt. Ett framtida Realty Income om ledningen sköter bolagets investeringar på rätt sätt (och inte köper på sig för dyra objekt i sin iver att kunna växa ytterligare). ARCP har dock en högre risk än mina andra innehav, så ARCP kommer enbart stå för en liten del av min portfölj. Pga. liknelserna med Realty Income (men med mycket kortare utdelningshistorik) så kommer jag anpassa mina investeringar i dessa två bolag så att de tillsammans inte får en för stor andel i min portfölj. Fastighetsbranschen har fått en relativt stor andel av min portfölj, så en större andel av mina inköp nästa månad bör hamna i andra branscher.
Har haft en rätt så hög investeringstakt sedan starten i maj, men jag kommer dra ner på den takten framöver. Nästa månad räknar jag med att kunna investera drygt 50 000 kr och sista kvartalet drygt 33 000 kr per månad. Om allt går som planerat så ska utdelningsprognosen vid årsskiftet ha nått upp till 34 000 kr. Då kan jag täcka upp ett månadsinköp nästa år med utdelningar eftersom investeringsbudgeten för nästa år är 400 000 kr vilket blir drygt 33 000 kr per månad. Kan bara hålla tummarna för att inga av mina bolag sänker sin utdelning nästa år...
måndag 26 augusti 2013
Månadens inköp
Månadens inköp blev i tre amerikanska och ett svenskt bolag. Jag ökade på min position i Industrivärden eftersom det var det enda svenska bolaget på min bevakningslista som jag ansåg köpvärt och samtidigt inte redan har för stor andel av portföljen. Det blev 100 nya aktier för 115,6 kr stycket.
McDonalds dippade till en mer aptitlig kurs på $95 och Wal-Mart hamnade i inköpskorgen med ett pris på $73,49 så nu har jag köpt mina första aktier i dessa två utdelningsaristokrater. Blev även en mindre post i Digital Realty Trust (DLR) som har tagit rejält med stryk den senaste tiden.
DLR är en REIT som börsnoterades 2004. Bolaget har ett fastighetsbestånd med den högteknologi som bl.a. stora IT-företag och även finanssektorn efterfrågar. Jag investerar hellre i företag som förser IT-företag med deras infrastruktur än i själva IT-företagen.
DLR:s kunder har långa hyresavtal i fastigheter som i många fall kunden själv har inrett för sitt ändamål, dvs. risken att en kund flyttar med kort varsel är låg. Däremot kan elskatter och höjda elpriser drabbar DLR om de inte kan skicka vidare hela kostnaden till sina hyresgäster. Det finns även en liten risk att någon av deras kunder går i konkurs, men eftersom den största kunden CenturyLink (telekomföretag) enbart står för 9% av hyresinkomsterna och de övriga kunderna (Facebook, Deutsche Bank, AT&T, Amazon, Yahoo, etc.) inte står för mer än 1-3% av hyresinkomsterna, så ser jag ingen större risk i detta. Bolaget har en ökande FFO vilket ligger till grund för bolagets utdelningstillväxt (man har ökat utdelningen varje år sedan 2004). Direktavkastningen till nuvarande kurs är drygt 5,7%.
Med dessa inköp så har nu värdet på mina aktieinnehav passerat en halv miljon kronor. Nu lägger jag iofs. inte alltför stor vikt vid värdet på min portfölj utan det är utdelningen som är det viktiga för mig. Prognosen är i nuläget drygt 27 000 kr på rullande årsbasis och med en stor andel amerikanska bolag så kommer dessutom utdelningarna trilla in varje månad och inte enbart under ett par månader på våren (även om nästan 70% av utdelningarna fortfarande kommer i april och maj).
McDonalds dippade till en mer aptitlig kurs på $95 och Wal-Mart hamnade i inköpskorgen med ett pris på $73,49 så nu har jag köpt mina första aktier i dessa två utdelningsaristokrater. Blev även en mindre post i Digital Realty Trust (DLR) som har tagit rejält med stryk den senaste tiden.
DLR är en REIT som börsnoterades 2004. Bolaget har ett fastighetsbestånd med den högteknologi som bl.a. stora IT-företag och även finanssektorn efterfrågar. Jag investerar hellre i företag som förser IT-företag med deras infrastruktur än i själva IT-företagen.
DLR:s kunder har långa hyresavtal i fastigheter som i många fall kunden själv har inrett för sitt ändamål, dvs. risken att en kund flyttar med kort varsel är låg. Däremot kan elskatter och höjda elpriser drabbar DLR om de inte kan skicka vidare hela kostnaden till sina hyresgäster. Det finns även en liten risk att någon av deras kunder går i konkurs, men eftersom den största kunden CenturyLink (telekomföretag) enbart står för 9% av hyresinkomsterna och de övriga kunderna (Facebook, Deutsche Bank, AT&T, Amazon, Yahoo, etc.) inte står för mer än 1-3% av hyresinkomsterna, så ser jag ingen större risk i detta. Bolaget har en ökande FFO vilket ligger till grund för bolagets utdelningstillväxt (man har ökat utdelningen varje år sedan 2004). Direktavkastningen till nuvarande kurs är drygt 5,7%.
Med dessa inköp så har nu värdet på mina aktieinnehav passerat en halv miljon kronor. Nu lägger jag iofs. inte alltför stor vikt vid värdet på min portfölj utan det är utdelningen som är det viktiga för mig. Prognosen är i nuläget drygt 27 000 kr på rullande årsbasis och med en stor andel amerikanska bolag så kommer dessutom utdelningarna trilla in varje månad och inte enbart under ett par månader på våren (även om nästan 70% av utdelningarna fortfarande kommer i april och maj).
tisdag 20 augusti 2013
Fortsätter med Netfonds
Var på väg att byta nätmäklare för mina amerikanska aktieinköp eftersom de uppgifter jag hade fått från Netfonds var att det inte fanns något de kunde göra angående 30% källskatt på aktieutdelningar.
Jag passade på att fråga om det inte gick att använda W-8BEN för att intyga att jag inte har någon som helst anknytning till USA och ska beskattas i enlighet med dubbelbeskattningsavtalet mellan USA och Sverige. Hade inget större hopp baserat på den information jag hade fått från Netfonds från början, men jag fick precis ett svar från Netfonds där min kontaktperson hade frågat internt och fått besked att det ska fungera med W-8BEN, så nu kommer jag fortsätta med Netfonds eftersom det största hindret verkar vara avklarat.
I varje fall kommer jag fylla i blanketten och skicka den till Netfonds. Sedan får vi väl se om det blir 15% skatt i fortsättningen. Netfonds kunde inte svara på hur lång tid det kommer ta att registrera mina uppgifter, så jag vet inte när 30% skatt övergår till 15%, men som sagt det handlar inte om större belopp i nuläget.
Jag passade på att fråga om det inte gick att använda W-8BEN för att intyga att jag inte har någon som helst anknytning till USA och ska beskattas i enlighet med dubbelbeskattningsavtalet mellan USA och Sverige. Hade inget större hopp baserat på den information jag hade fått från Netfonds från början, men jag fick precis ett svar från Netfonds där min kontaktperson hade frågat internt och fått besked att det ska fungera med W-8BEN, så nu kommer jag fortsätta med Netfonds eftersom det största hindret verkar vara avklarat.
I varje fall kommer jag fylla i blanketten och skicka den till Netfonds. Sedan får vi väl se om det blir 15% skatt i fortsättningen. Netfonds kunde inte svara på hur lång tid det kommer ta att registrera mina uppgifter, så jag vet inte när 30% skatt övergår till 15%, men som sagt det handlar inte om större belopp i nuläget.
Prenumerera på:
Inlägg (Atom)